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如何制定合理的理财规划?

时间:2016-11-14 16:08 来源:未知
如何定制合理的理财计划呢?当我们收入越来越高,可存款越来越多的时候,定制一个理财计划是非常有必要的,这里淘金家理财顾问张经理为我们提供了一下几点建议。
如何定制合理的理财计划
合理理财计划建议一:制定一份优质理财计划投资者理财投资可以咨询专业理财师意见,制定一份优质的理财计划。首先对投资进行完整的测评,其中包括投资者资产现状、风险承受力和回报期许等。其次,理财师再根据测评结果,给出现金流、保险安全垫、稳健类投资、风险投资的合理比例,并根据客户自身年龄及财务变动情况随时调整。一些理财师认为,真正的理财规划是通过对个人财政资源的有效管理和投入组合达到人生不同阶段的目标。投资者理财在任何阶段都可以从储蓄、保险和购买国债、货币市场基金等各类保本型理财产品做起,这些投资方法不易受到其他因素影响,也比较容易实现。    
合理理财计划建议二:关注熟悉领域相对稳健一些投资者疑惑,非常时期应该怎样去进行实物性投资?如果自己风险承受力较低,有没有好的理财方式可供选择?一些银行理财分析师认为,即使在非常时期,投资者也应该关注自己熟悉的投资领域,无论是股票、外汇还是黄金,都是自身的特点,所以投资者关注自己熟悉的领域是比较稳健的。而对于实物投资,投资者应该有所区分。理财师表示,比如房地产投资现在就应该注意,这次很多受灾地区已多次遭受灾害,在部分投资者心里已形成了此处不宜居的观念,所以目前到这些地方投资房产并不可取。同时,对于一些风险承受比较低的投资者,储蓄、债券可放在首位,同时加大保险比例,以做安全保障。
合理理财计划建议三:良好现金流和保险保障非常时期说明风险无处不在,如果没有良好现金流及保险保障,一切投资在一定程度上都是空中楼阁,投资者应该认请这一点再做投资。理财师建议,一个家庭应该在留存好风险备用金和有足额的保险保障后,才能进行风险等级较高的投资,尤其在一些特殊的时期,如果没有做好这两方面的家庭应及时调整。一些理财师还认为,适时地根据自身已有的投资方式,做出非常时期的应对也是投资理财的不错选择。这也是很多月薪5000元理财方式
总结起来,制定合理的理财计划需要我们对自己的资金有个资金风险评估,资金分配和理财平台的选择,淘金家拥有专业的第三方托管,严格保障用户的资金安全,而11%相对安全的收益,让大家体验安全的同时获得应得的收益!

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