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交通银行“得利宝·天添利”D款产品介绍

时间:2016-09-13 15:19 来源:未知
交通银行“得利宝·天添利”D款产品概况:
产品类型:活期理财(开放式)
风险等级:1R(保守型)
预期收益率
1天-28天:2.1%
29天-88天:2.6%
89天及以上:3.00%
收益类型:保本浮动收益
币种:人民币
起售金额:5万元
递增金额:1000.00元
销售地区:全行发售
可申购时间:7*24小时
可赎回时间:每日8:45-19:00
交通银行“得利宝·天添利”D款产品详情:
产品名称 “得利宝·天添利”D款
产品代码 0191110592
理财信息登记系统产品编码 C1030111001970
投资及收益币种 人民币
产品类型 保本浮动收益型
产品评级 极低风险产品(1R)(本评级为银行内部评级,仅供参考)
适合的投资者 适合经银行个人客户投资风险承受能力评估体系评定为保守型、稳健型、平衡型、增长型、进取型和激进型的有投资经验和无投资经验的所有投资者。
产品规模 产品规模下限为5亿元,产品规模上限为350亿元,银行可根据市场和产品运行情况调整产品规模上下限
产品销售地区 全国
单位金额 1元人民币为1份
产品成立日 2011年12月20日
产品到期日 持续运作,银行有权提前终止。
产品投资起点金额 5万元,并以1千元为单位递增。
产品开放期 2011年12月20日起至产品提前终止日。
产品交易时间 8:45-19:00(以银行系统时间为准)
工作日 产品开放期内每一自然日。
产品的申购和赎回 1.申购和赎回申请受理时间:赎回申请受理时间为理财产品开放期内每个工作日的交易时间,申购申请受理时间不受上述限制。
2.申购的扣款和确认时间:申购申请为实时扣款(扣款后不再计付扣款资金的活期利息),但理财收益的计算起始时间为申购申请确认当日(含)。若投资者在工作日交易时间内提出申购申请,则申请将于当日得到确认。若投资者在工作日非交易时间提出申购申请,则申请将顺延至下一个工作日得到确认。
3.赎回的确认和到账时间:赎回申请即时获得确认,理财收益的计算截止日期为赎回确认日当日(不含)。投资者赎回理财产品时,赎回的理财产品份额对应的应得理财本金即时到账,申请赎回的理财产品份额对应的应得理财收益于赎回确认日划转至投资者清算账户。
4.赎回份额要求:投资者可以选择全额赎回或部分赎回本理财产品,最低赎回份额为1万份,单笔明细的最低持有份额为5万份。投资者的每笔申购金额分别生成申购明细,每笔申购金额不得低于投资起点金额。投资者可对每笔申购成功的产品份额进行全部或部分赎回。投资者申请部分赎回后,若其持有本理财产品的份额经系统确认后少于5万份,投资者应申请全额赎回理财产品,否则该部分赎回申请将不被受理
5.巨额赎回:本理财产品存续期间,若任一工作日赎回额超过本理财产品上一工作日规模的70%时,即为巨额赎回,银行有权拒绝接受当日赎回申请,投资者可在下一个工作日发起赎回申请。若连续2个工作日(含)以上发生巨额赎回,银行有权暂停接受赎回申请,并最迟于下一工作日通过银行营业网点及银行门户网站(下同)进行公告。
预期年化收益率 本产品以客户的每笔认/申购为单位累计其存续天数,客户赎回时,按照赎回份额的实际存续天数和对应的实际年化收益率计算客户理财收益。实际存续天数:自收益计算起始日(含)起至收益计算截止日(不含)的天数。
存续期限与预期年化收益率的对应关系如下:
 
存续天数 预期年化收益率
小于29天 2.15%
29天(含)-89天 2.90%
89天(含)以上 3.30%
 
银行将根据资金运作情况不定期调整各档次预期年化收益率,并通过门户网站公布。实际年化收益率以银行公布的为准。
客户所能获得的理财收益以银行按本产品说明书约定计算并向客户实际支付的为准,该等理财收益最高不超过按本产品说明书约定的本产品相应期限档次预期年化收益率计算的理财收益
计算理财收益基础天数 365
理财收益计算方式 已确认赎回份额×实际年化收益率×实际存续天数(投资期限)/365。
每1份为一个理财收益计算单位,每单位理财收益的金额按四舍五入法精确到小数点后两位。
收益计算起始日 1.认购:自产品成立日(含)开始计算理财收益。
2.申购:自申购申请得到确认当日(含)开始计算理财收益。
收益计算截止日 1.赎回:赎回份额的理财收益计算截止日期为赎回确认日(不含)。
2.产品提前终止:产品提前终止日(不含)。
产品提前终止的到账日 理财产品收益结转日、提前终止日后二个工作日内为到账日。银行将不迟于到账日支付客户应得理财本金及理财收益。
理财产品本金和收益自收益结转日/理财产品提前终止日起至到账日期间不另计算理财收益,亦不对该等资金计付利息。
产品费用 其中:
1.托管费率:0.05%,按月收取;
2.投资管理费:银行以产品投资运作所得为限,按照理财产品说明书的约定,在扣除托管费等费用后(如有),向客户支付应得理财本金及理财收益。如产品投资运作所得未达到按预期年化收益率计算的投资收益,银行将不收取投资管理费,产品投资运作所得超过按预期年化收益率计算的投资收益的部分,作为投资管理费归银行所有。
银行有权单方面调整前述收费项目、标准、条件、方式等具体收费内容。银行下调收费标准,将提前在门户网站或网上银行或银行营业网点公告;银行设定新的收费项目或提高收费标准或调整收费条件、方式的,在不违反法律、法规、规章和监管规定的强制性规范的前提下,将提前在门户网站或网上银行或银行营业网点进行公告。若客户不同意公告内容的,有权在公告执行前按本产品说明书约定全部赎回本产品并解除本产品说明书。如客户在公告执行后继续持有本产品或办理本产品说明书项下相关业务的,视同接受公告内容。
质押 本理财产品不可用于为向交通银行股份有限公司分支机构申请贷款提供质押担保。
产品的提前终止 客户可根据产品说明书的约定全额赎回持有的理财产品份额并解除本产品说明书,银行有权自行决定并单方面提前终止本产品
产品说明书调整 银行有权对本产品说明书做出单方面调整,在不违反法律、法规、规章和监管规定的强制性规范的前提下,银行有权提前在门户网站或营业网点公告,若投资者对本产品说明书的修改有异议的,则可在公告期限内前往银行营业网点或通过适用的电子渠道办理全部赎回本产品并解除本产品说明书,若投资者在公告期限届满继续持有或办理本产品说明书项下的业务,则被视为接受对本产品说明书的调整。
其他 受理时间、信息公布的相关时间以银行业务处理系统记录的北京时间为准。

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